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銀行應配合銀行法第32條及第33條規定建立相關授信限制對象之資料備查
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- 發文機關：
- 財政部
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- 發文日期：
- 中華民國 82 年 07 月 12 日
- 法規分類：
- 解釋函令
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- 發文字號：
- 台財融第821165024號
- 生效日期：
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- 主旨：
- 關於本部78年9月18日台財融第781243922號函有關銀行申報利害關係人資料之規定，請配合銀行法第32條及第33條規定，建立相關授信限制對象之資料備查，並應配合人員異動及股權變動隨時更新資料，請 查照。
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- 說明：
- 一、銀行法第32條及第33條規定，前由立法院修正通過，並奉 總統81年10月30日華總（一）義字第5294號令公布施行。該等修正後修文，對銀行辦理利害關係人授信之範圍，已較修正前為廣，故其有關授信限制對象資料之建檔，亦應配合調整。
二、前項所稱授信限制對象之資料，應於本（82）年12月底前，依本函所附「主要股東名冊」及「銀行法第33條之1『有利害關係者』資料表」之格式內容，完成電腦建檔，並供辦理授信人員線上查詢，該等資料即日起免再填送本部，惟對應受授信限制對象之授信明細資料，仍應按本函所附「辦理與銀行法第32條、第33條有關授信明細表」之格式於每年7月底前函報。
三、銀行辦理授信徵信調查，均應增列利害關係人查詢乙項，並於有關書表上載明，以供有權核准人員核參。
四、票券金融公司亦應比照銀行規定辦理。
五、本函規定事項，將列為各檢查單位必要檢查項目。
附表：略