分享至
應收客票週轉金貸款之兌收票款沖還借款本息方式，依其約定辦理
-
- 發文機關：
- 財政部
-
- 發文日期：
- 中華民國 70 年 03 月 16 日
- 法規分類：
- 解釋函令
-
- 發文字號：
- 台財融第12907號
- 生效日期：
-
- 主旨：
- 貴公司請釋關於「銀行辦理應收客票週轉金貸款準則」第7條規定，於票款存入備償專戶後，客戶是否得要求立即沖還借款本息一節，復如說明二，請查照。
-
- 說明：
- 一、依據本部金融司案陳中央銀行金融業務檢查處69.12.16台央檢字第2210號函轉貴公司69.11.7及69.12.11函辦理，並復貴公司70.1.14號函。
二、銀行辦理客票融資，如所收客票張數多，金額小，事實上無法逐張沖還借款。本部所訂「銀行辦理應收客票週轉金貸款準則」，僅作「兌收票款存入專戶備償」之原則性規定，至於存入專戶後，如何沖還借款本息，則屬銀行作業處理範圍，其沖還借款本息方式，如以定日或兌收額達一定金額轉抵借款本息者，應與借款客戶洽商約定辦理。