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農漁會信用部應落實徵信對保及存款開戶審核作業
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- 發文機關：
- 行政院農業委員會
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- 發文日期：
- 中華民國 99 年 03 月 29 日
- 法規分類：
- 解釋函令
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- 發文字號：
- 農授金字第0995070220號
- 生效日期：
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- 主旨：
- 邇來發生歹徒持偽造身分證明文件向農會信用部詐騙冒貸案件，為確保農漁會債權及維護良好形象，請督導所轄設有信用部之農漁會依說明二辦理，請查照。
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- 說明：
歹徒與被冒名之民眾係房客與房東關係，歹徒係要求被冒名之民眾提供所有權狀以確認是否為所有權人（或以向法院辦理租約公證）為理由，趁機調包被冒名之民眾不動產所有權狀及騙取個人相關資料，利用相關文件及偽造身分證件向農會信用部借款。
二、請督導所轄設有信用部之農漁會依下列事項辦理：
（一）辦理授信案件應依授信程序，並落實執行徵信及對保，對陌生之客戶尤應審慎辦理，以杜絕在當事人不知情之情況下被冒名貸款。
（二）辦理存款開戶作業時，應依規定確實核對申請人身分，落實開戶審核工作，尤其申請人為信用部既有客戶，應比對第1開戶單位之身分證影本、相片及留存簽名是否相符。
（三）將存款開戶作業辦理情形列入99年度內部稽核或自行查核之重點項目。
（四）將開戶審核辨識身分證件真偽，列入99年度員工教育訓練課程（含農漁會自辦訓練或指派同仁參加外部單位舉辦之課程）。