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再釋示農漁會信用部受理定期存款帳戶開戶之作業方式
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- 發文機關：
- 行政院農業委員會
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- 發文日期：
- 中華民國 96 年 07 月 10 日
- 法規分類：
- 解釋函令
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- 發文字號：
- 農授金字第0965070602號
- 生效日期：
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- 主旨：
- 有關農漁會信用部受理定期存款帳戶開戶時之作業方式，請轉知所轄農漁會信用部依說明辦理。請 查照。
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- 說明：
- 一、旨揭開戶作業方式，本會95年9月4日農授金字第0955070840號函（諒達）檢送之「金融機構開戶作業審核程序暨異常帳戶風險控管之作業範本」第2條已有明定，惟鑒於與農漁會信用部往來客戶多具地緣性或往來甚久者，對於其身分較易確認，為兼顧農漁會信用部業務推展，本會96年5月18日農授金字第0965012246號函說明三補充規定，農漁會信用部受理定期存款帳戶開戶時，除以存入現金申請開戶者外，得免辦理「Z系統通報案件紀錄資訊」功能之「Z21國民身分證領補換資料查詢驗證」查詢作業，合先敘明。
二、經多數農漁會反映，定期存款帳戶發生不法或異常之機率極低，並考量實際業務操作，本次再修正為農漁會信用部受理定期存款帳戶開戶時，如該客戶非屬初次往來客戶，經確認其身分無誤，亦顯無不法或異常情形者，得不適用前揭作業範本第2條第2款及第4款之規定，亦即得不辦理雙重證件身分證明文件查核、免查詢財團法人金融聯合徵信中心「Z系統通報案件紀錄資訊」及不採用「開戶檢核表」。
三、農會漁會信用部對於存款帳戶如依前揭函檢送之「農會漁會信用部對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理要點」第4點規定之標準，認定為疑似不法或顯屬異常交易者，仍應採取相關處理措施，以遏止歹徒肆行詐財等侵害民眾財產及破壞金融秩序之不法行為。
四、副本抄送全國農業金庫股份有限公司，請協助修正「農會（漁會）信用部對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理作業準則(範本)」，俾供農漁會信用部遵循修正其內部作業規章。