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釋農漁會信用部受理開戶時查核客戶身分之方式
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- 發文機關：
- 行政院農業委員會
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- 發文日期：
- 中華民國 95 年 11 月 16 日
- 法規分類：
- 解釋函令
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- 發文字號：
- 農授金字第0955015941號
- 生效日期：
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- 主旨：
- 貴府所詢農漁會信用部受理開戶時查核客戶身分之方式疑義案，復如說明，請 查照。
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- 說明：
- 一、依據本會農業金融局案陳貴府95年11月9日府財融字第0950139162號函辦理。
二、依本會95年8月22日以農金字第0955070817號令發布之「農會漁會信用部對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理要點」第12點第2項規定，各農漁會信用部應參照本會95年9月4日農授金字第955070840號函檢附之「金融機構開戶作業審核程序暨異常帳戶風險控管之作業範本」相關規定辦理，該範本第2條已明定金融機構受理開戶時查核客戶身分之方式，除規定應使用財團法人金融聯合徵信中心「Z系統通報案件紀錄資訊」功能查詢「Z21國民身分證領補換資料查詢驗證」資訊外，並未規定須至內政部戶政司「戶役政為民服務公用資料庫」辦理「國民身分證領補換資料查詢」，另參酌全國農業金庫股份有限公司95年11月15日研訂，供各農漁會信用部遵循訂定之「農會（漁會）信用部對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理作業準則範本」內容亦屬相同（得至該公司網站農漁會業務交流區下載使用），惟如各農漁會信用部基於風險控管考量，亦可自行斟酌是否增加辦理該項查詢作業，以取得即時國民身分證領補換資料。