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參加交換金融業者辦理票據交換差額補足應注意事項
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- 發文機關：
- 中央銀行業務局
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- 發文日期：
- 中華民國 92 年 12 月 12 日
- 法規分類：
- 解釋函令
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- 發文字號：
- 台央業字第0920058089號
- 生效日期：
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- 主旨：
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- 說明：
- 一、台灣票據交換所（以下簡稱本所）為配合中央銀行同業資金調撥清算系統實施即時總額清算（ＲＴＧＳ）機制，順利辦理票據交換差額清算，使參加交換之金融業者（以下簡稱「交換單位」）有效運用資金，依據「中央銀行管理票據交換業務辦法」第27條、「中央銀行同業資金電子化調撥清算業務管理要點」第53及本所「票據交換參加規約」第6條、第25條規定訂定本注意事項。
二、交換單位每日應付交換差額，應依下列中央銀行規定時程前補足：
（一）提示交換差額：當日下午3時30分。
（二）退票交換及媒體交換差額：當日下午5時30分。
三、提回交換單位就交換單位提示之交換票據，查明其中票據金額異常，且依據「票據交換作業處理程序」第13點規定應予退票者，經洽提示交換單位同意後，於當日下午2時以前，雙方各指派交換人員至本所依據「票據交換作業處理程序」第8、9點規定，各自套寫「票據交換差額劃收、付申請書」及「票據交換差額劃收、付報單」，交由本所核對簽章後，送請中央銀行調整票據交換應收應付差額，逾上述時點，則依正常程序辦理退票。提回交換單位對於票據金額異常之認定，如有任何虛偽情事，或因此而致生損害，應負相關賠償之責。
四、交換單位未依第2點規定時間，補足其應付交換差額，致其他交換單位應收差額無法入帳者，依下列原則辦理：
（一）該交換單位應於次一營業日以總行名義具函，向本所說明未及時補足應付交換差額之原因及改善措施，並副知中央銀行業務局。
（二）本所對於該交換單位予以警告一次，並依下列規定收取逾時清算違約金：應付差額不足金額在新台幣一千萬元以內者，收取違約金新台幣五千元，超過新台幣一千萬元者，每逾一千萬元，再加收五千元，最高以新台幣五萬元為限。
五、交換單位一年內逾規定時間辦理清算經警告達三次者，本所將函請提出改善措施，並追蹤改善成效，函報中央銀行業務局。
六、交換單位逾規定時間一小時後仍未補足其應付交換差額，經中央銀行通知本所，轉知各相關交換單位，將當日該交換單位應收及應付之票據，分別退還重行結算。經退還重行結算者，由本所陳報中央銀行核定後暫時停止其交換。
七、依據第4點規定所收之逾時清算違約金，每月合計與其他違約金、手續費一併計收。逾時清算違約金除每次扣除新台幣二千元列為本所手續費收入外，餘依據當日應收交換差額比例，分配予各應收交換差額單位。
八、本注意事項經洽商諮詢委員會意見並由董事會決議通過，報請中央銀行核備後，經本所通知各交換單位即生效力。修正時亦同。