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釋示銀行法33條之4第2項適用疑義
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- 發文機關：
- 財政部
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- 發文日期：
- 中華民國 91 年 05 月 09 日
- 法規分類：
- 解釋函令
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- 發文字號：
- 台財融（一）第90738566號
- 生效日期：
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- 主旨：
- 關於銀行法第33條之4第2項規定之適用疑義乙案，復如說明。請 查照。
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- 說明：
- 一、復貴公會89年12月27日全授字第2092號函。
二、就授信前管理而言，銀行須對客戶進行徵信，評估其資金需求性、償能力、信用能力、未來望及擔保等，而就授信後管理言，亦應對之有所追蹤控管。此授信流程中，「是否利用他人名義申請授信」，應以盡善良管理人意義務，從徵信中及授信貸後管理中發覺。
三、如何認定利用他人名義申請授信，涉及事實認定問題，銀行法第33條之4第2項規定「其款項為利用他人名義之人所使用」、「其款項移轉為利用他人名義之人所有」之事實態樣繁多，屬事實認定之範圍，如所屬會員銀行於具體之案例事實適用法律有疑義者，得向本部函詢。