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釋農漁會信用部受理定期存款帳戶開戶時，可否免辦理查詢財團法人金融聯合徵信中心「Z系統通報案件紀錄資訊」
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- 發文機關：
- 行政院農業委員會
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- 發文日期：
- 中華民國 96 年 05 月 18 日
- 法規分類：
- 解釋函令
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- 發文字號：
- 農授金字第0965012246號
- 生效日期：
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- 主旨：
- 有關農漁會信用部受理定期存款帳戶開戶時，可否免辦理查詢財團法人金融聯合徵信中心「Z系統通報案件紀錄資訊」乙案，請轉知所轄農漁會信用部依說明二至五辦理。請 查照。
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- 說明：
- 一、依據台北縣土城市農會96年4月30日土農企字第0961000109號函辦理。
二、本會95年9月4日農授金字第0955070840號函檢送之「金融機構開戶作業審核程序暨異常帳戶風險控管之作業範本」第2條明定，金融機構辦理開立支票存款、活期存款及定期存款帳戶，須使用財團法人金融聯合徵信中心「Z系統通報案件紀錄資訊」功能，查詢開戶人之國民身分證領補換及通報案件紀錄等資料，以查核客戶身分。
三、惟鑒於與農漁會信用部往來客戶多具地緣性或往來甚久者，對於其身分較易確認，為兼顧農漁會信用部業務推展，嗣後農漁會信用部受理定期存款帳戶開戶時，除以存入現金申請開戶者外，得免辦理「Z系統通報案件紀錄資訊」功能之「Z21國民身分證領補換資料查詢驗證」查詢作業。
四、至於查詢「Z22通報案件紀錄及補充註記資訊」部分，依「農會漁會信用部對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理要點」第13點（五）規定，農漁會信用部應拒絕客戶開戶申請之情形包括「客戶開立之其他存款帳戶經通報為警示帳戶尚未解除者」，故為及時瞭解客戶相關資訊，農漁會信用部仍有依說明二辦理該項查詢作業之必要。
五、農會漁會信用部對於存款帳戶如依前揭函檢送之「農會漁會信用部對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理要點」第4點規定之標準，認定為疑似不法或顯屬異常交易者，仍應採取相關處理措施，以遏止歹徒肆行詐財等侵害民眾財產及破壞金融秩序之不法行為。
六、副本抄送全國農業金庫股份有限公司，請協助修正「農會（漁會）信用部對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理作業準則(範本)」，俾供農漁會信用部遵循修正其內部作業規章。
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